חושבים להשקיע ב-small cap value אבל נרתעים מעלויות קניה גבוהות? לא עוד!
לא מזמן כתבנו על קרן אירית חדשה של Avantis בשם AVWS, שיכול להיות מאוד שהיא הקרן עם פוטנציאל התשואה הגבוה בעולם. למה? כיוון שהיא נותנת חשיפה ל-3 פקטורים חשובים בעת ובעונה אחת: פקטור הגודל, הערך והרווחיות.
במילים אחרות היא משקיעה במניות של חברות קטנות (עם פוטנציאל צמיחה גבוה ממניות של חברות גדולות), זולות (עם פוטנציאל צמיחה גבוה ממניות יקרות), ורווחיות (עם פוטנציאל צמיחה גבוה מחברות בעלות רווחיות נמוכה/הפסדיות). שילוב מושלם שבסבירות גבוהה, וע"ס ההיסטוריה, אמור לעקוף את תשואת כלל השוק.
הקרן גם נהנית מהיתרונות המוכרים של קרנות איריות, מספקת פיזור גלובלי רחב, וקל לשלב אותה בתיק יחד עם קרן עולמית "רגילה".
יחד עם זאת לקרן יש מחסום כניסה די מעיק למשקיעים ישראלים – עלות רכישה גבוהה יחסית. כיוון שהקרן נסחרת בגרמניה ביורו, אז בבתי ההשקעות בארץ תהיה עמלת מינימום גבוהה יחסית של 20-30€.
ברכישה בסכום גבוה לא תהיה השלמה למינימום, ככה שבאחוזים העמלה לא תהיה גבוהה במיוחד, אבל ברכישות בסכומים קטנים תהיה השלמה למינימום מה שמגדיל את עמלת הקניה באחוזים. למשל ברכישה ב-€1,000 עמלה של €20 היא 2% משווי הקניה, שזה די גבוה ובהחלט מרתיע.
אבל לא עוד!
לפני מספר ימים הקרן נרשמה למסחר גם בלונדון בשתי ורסיות: AVSG שנסחרת בליש"ט, ו-AVGS שנסחרת בדולרים, שהיא האפשרות החשובה עבורנו. תודה ל-Avi Mualem על העדכון!
למה זה חשוב? כי מי שיפתחו חשבון מסחר באקסלנס עם העמלות הזולות ביותר בארץ, יוכלו לרכוש את AVGS בדולרים בעמלה נמוכה במיוחד של $5 בלבד. אקסלנס הם בית ההשקעות היחיד שנותן עמלת מינימום כ"כ נמוכה ברכישה באירופה בדולרים – ראו כאן להשוואה מול בתי השקעות נוספים.
אבל זה לא הכל. באקסלנס עמלות הקניה מתקזזות עם דמי החשבון החודשיים בגובה 15 ₪. אז אם מקזזים מעלות הקניה של $5 (כ-18 שקלים) את דמי החשבון החודשיים, יוצא שנשלם 3 שקלים בלבד.
הערה חשובה למניעת עוגמת נפש
שימו לב שכדי לקבל את העמלה המוזלת במסחר באירופה באקסלנס, יש לבחור בעת ההצטרפות בחבילת מסחר גלובלית, שכוללת את מערכת Extrade Pro למסחר בארץ ואת מערכת Global Extrade למסחר בחו"ל (הן בארה"ב והן באירופה).
האפשרות הנוספת והפחות מומלצת היא מערכת מסחר משולבת שמשתמשת ב-Extrade Pro למסחר בארץ ובארה"ב. באפשרות זו עמלת המינימום בארה"ב היא $6, ובאירופה ניתן להעביר רק הוראות טלפוניות ועמלת המינימום מאוד גבוהה: $50.
כדי לוודא שיגבו מכם $5 ולא $50 דולר – תוודאו שאתם בחבילת מסחר גלובלית.
אם כבר פתחתם חשבון באקסלנס לפי ההצעה הנהדרת לחברי הקהילה, ובחרתם במערכת מסחר משולבת, זה לא סוף פסוק, כי תוכלו לפנות לשירות הלקוחות ולבקש לעבור לחבילת המסחר הגלובלית. קחו בחשבון שהמעבר לוקח כשבועיים.
אז מה דעתכם?
האם כבר רכשתם את AVWS בבורסה בגרמניה?
האם נמנעתם עד כה בגלל עלות רכישה גבוהה ועכשיו אתם מתכננים לרכוש את AVGS בלונדון בדולרים?
האם אתם מעדיפים להישאר עם תיק פשוט שכולל רק קרן אחת עוקבת מדד עולמי, וזהו?
שתפו אותנו בתגובות בפוסט שבקהילה ⇓
» להצטרפות למועדון הפאסיבי של להשקיע נכון
פעמיים בשבוע פוסט חדש אצלך במייל
התכנים בפוסט זה, כמו כל שאר התכנים בבלוג, הינם תכנים לימודיים במהותם, הם אינם מהווים ייעוץ או המלצה לביצוע פעולה בנייר ערך, ואין לראות בהם תחליף לייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני המתחשב בצרכיו הייחודיים של כל אדם.
